Money To Wealth

ते वर्ष होते 2012 . माझ्या पगारी नोकरीला सुरुवात करून चार वर्षे झाली होती. EMI वेळेवर भरल्या जात होत्या, खर्च नियंत्रणात होता आणि महिन्याच्या शेवटी पहिल्यांदाच थोडी बचत शिल्लक राहू लागली होती. त्याहून महत्त्वाचे म्हणजे, आर्थिक जागरूकता निर्माण होऊ लागली होती—जी माझ्या सोळा वर्षांच्या औपचारिक शिक्षणात पूर्णपणे राहून गेली होती. अनेक उत्सुक नवशिक्यांप्रमाणे, मी आठवड्याच्या शेवटी ब्लॉग आणि फोरम्स वाचत असे. Jagoinvestor आणि I Will Teach You To Be Rich सारख्या वेबसाइट्सनी एक नवीन जग उघडले. गुंतवणूक म्हणजे “चांगली” किंवा “वाईट” उत्पादने नसून—ती तर्क, तडजोडी आणि परिणाम यांवर आधारित निर्णय असतात, हे समजू लागले. सुरुवात कशी झाली ऑगस्ट 2008 मध्ये, माझ्या पहिल्या नोकरीला दोन महिनेही पूर्ण झाले नव्हते, तेव्हा गावी गेलो असताना एक महत्त्वाचा आर्थिक निर्णय घेतला गेला—किमान त्या वेळी आम्हाला तसे वाटत होते. वडिलांनी मला LIC ची Jeevan Saral पॉलिसी घ्यायला सांगितले. तो सल्ला चांगल्या हेतूने दिला होता. लवकर विमा संरक्षण मिळावे, बचतीची सवय लागावी आणि इतरांनी केलेल्या चुका टाळाव्यात, अशी त्यांची इच्छा होती...

The year was 2012 . I was four years into my salaried job. EMIs were getting paid on time, expenses were under control, and for the first time, I had a little surplus left at the end of the month. More importantly, I had started building my financial awareness —something my sixteen years of formal education had completely skipped. Like many curious beginners, I spent weekends scrolling through blogs and forums. Websites like Jagoinvestor and I Will Teach You To Be Rich opened up a new world. Investments were no longer “good” or “bad” products—they were decisions with logic, trade-offs, and consequences. Where it all started Back in August 2008 , barely two months into my first job, a visit to my hometown resulted in an important financial decision—at least that’s what we believed then. My father had asked me to subscribe to LIC’s Jeevan Saral . It was a good intention advice. He wanted me to be insured early, to build a saving habit, and to avoid mistakes he had seen others make. I a...